Mặc dù có khung gầm giống như Kiểu 94, thiết kế của Kiểu 97 khác Kiểu 94 ở nhiều điểm quan trọng. Động cơ và bộ truyền động được đặt ở phía sau và tháp pháo (vị trí của chỉ huy) chuyển ra giữa – lái xe nằm ở bên trái chỉ huy do đó có vị trí tốt hơn để liên lạc với nhau.[3] Bộ phận trước thân xe lắp đặt bộ giảm tốc và hệ thống quay (quành). Xe có góc nghiêng của giáp hợp lý và chiều cao không lớn. Buồng chiến đấu được thiết kế, tính toán cho phù hợp với chiều cao của người Nhật. Ngoài ra, giống như Kiểu 94, bên trong xe được phủ các tấm đệm hấp thu nhiệt amiang để phòng cháy.

Hệ thống treo có hai giá chuyển hướng, với 2 bánh đỡ mỗi bên, răng bánh xích phía trên và bánh đệm phía sau, còn có 2 bánh đỡ xích.[4] Hỏa lực chính là một pháo chống tăng Kiểu 94 37mm (tương tự như của Ha-Go Kiểu 95) với 96 quả đạn pháo, nòng súng dài 136 cm (L36.7), góc bắn từ -15 đến +20 độ, góc phương vị 20 độ trái và phải, tốc độ đạn là 600 m/giây, khả năng xuyên giáp: 45 mm ở khoảng cách 300 m. Tuy nhiên một số chiếc lại chỉ được trang bị một súng máy 7,7 mm.[3]

Kiểu 97 bắt đầu thay thế Kiểu 94 từ năm 1939 và được biên chế vào các trung đoàn trinh sát bộ binh, thiết kế của nó không nhằm mục đích đối đầu với xe tăng đối phương.[5] Do mục đích chỉ là một loại xe trinh sát, Te-Ke được chú trọng về tốc độ chứ không phải khả năng chiến đấu[6], kíp chiến đấu của nó chỉ được thiết kế cho 2 người; người chỉ huy thực hiện đồng thời cả nhiệm vụ nạp đạn, ngắm bắn và bắn khẩu pháo. Giống như các kiểu xe tăng siêu nhẹ khác, lớp giáp bảo vệ của nó mỏng và dễ dàng bị đạn súng máy hạng nặng xuyên thủng.[7]

Một số lượng lớn các phiên bản khác của Kiểu 97 đã được sản xuất, với không có trang bị tháp pháo, động cơ dời ra phía trước và có toa chở hàng kín phía sau, được thiết kế cho nhiều mục đích như chở quân, vũ khí đạn dược, trinh sát chỉ điểm cho pháo binh trong đó có xe bọc thép chở quân So-Da Kiểu 98. Ngoài ra còn có thể trang bị pháo 37mm hoặc 47mm làm pháo tự hành.[8]